关于提前还贷违约金的分析及完善

周海林


近期，一些银行对个人住房贷款提前还贷收取违约金的问题引起了法律界人士和银行界人士的激烈争论，银行界侧重于其利益，法律界侧重于现有条文的分析，笔者认为，提前还贷作为一项新事物，应分析其产生的原因，权衡相关当事人的利益，以对该制度做出界定及完善。
一、借款人为什么要提前还贷
简而言之，借款人提前还贷的原因有二：
一是具有了偿还能力。有了富余的资金，存银行利息低，还要收利息税，投资却又找不到途径；而同时却以欠银行一大笔钱，并且负担相对较高的利息，自然，提前还贷既能满足心理上的“无债一身轻”的感觉，又能经济上更划算。那么，借了一大笔款的老百姓为什么一下子冒出这么多的钱来提前还贷呢？究其原因主要有四：首先，借款人对收入和支出的预期难以把握，譬如突发疾病、企业突然效益不好、孩子教育费的支出不确定，因而在签订借款合同时，会留有余地，毕竟逾期还款要交违约金；其次，银行在发放按揭贷款时，一般都只是根据固定工资的某种比例来规定贷款额和每月还款额度的。而在人们的固定工资之外，存在一块非固定收入，如福利、第二职业收入，借款人的非固定收入会不断累积，从而使提前还贷从经济方面具有了可能性；第三、一些有能力一次性付清购房款的借款人向银行申请住房贷款时，原本就保留一定资金用于投资，当投资收益低于房贷利息支出时，便选择提前还贷来减少住房贷款的利息支出；第四、货币化分房政策出台后，一些借款人获得了一次性住房补贴，从而具备了部分或全额提前还贷的能力。
二是“借新还旧”即通过向银行要新的贷款来还旧的贷款。之所以要“多此一举”是因为：在利息保持不变时，转贷款可以取得更好的金融服务；在利息下降时，转贷款可以取得更低利息的新贷款。而如今全球经济不景气和金融业竞争的加剧，各国的利率一直处于下降通道中，随之而来的是一股前所未有的提前还贷热潮。这下银行界有点慌了。
二、银行为什么要对提前还贷收取违约金
前几年，银行在贷款时是“老子”，催款时是“孙子”。世道可变得真快，现在借款人提前还贷它却不喜欢了。其实，银行算得很精，现在借款人提前还贷银行损失可大了：
首先，提前还贷业务造成了银行人力成本的增加。放贷前银行要做个人资信调查，对其抵押资产做评估等工作，出现提前还贷的情况时，银行必须重新计算提前偿还部分贷款后的借款余额和最终偿还期限，重新打印“每月还资本金利息表”，重新与借款人签订“借款变更合同”。由于每位前来提前还贷者的情况都不一样，银行无法运用计算机操作，只能使用人工来完成，这样就造成了人力成本的增加。
其次，提前还贷使银行的预期收入减少。企业因找不到好的投资项目而“惜贷”，银行为保证资金安全，对没有把握还贷的项目和单位“慎贷”，造成了巨额的存贷差。而个人住房贷款风险低，管理本成不高，利息稳定，是解决存贷差的一个重要手段。提前还贷减少了银行的可得利息，放大了存贷差问题，加大了金融风险。据建行广东省分行统计，今年1月至4月广州地区收回的正常还款有9.7亿元，其中提前还款5.2亿元，占了53.8％。据测算，今年建行因房贷户提前还贷而减少利息收入将达1亿多元。1
还有一个原因就是，银行开始“居安思危”了。中国入世几年来，现有的外资银行已经开始“攻城掠地”，即将进入的外资银行则更是潜在的威胁，“客户争夺战”已经打响，并将愈演愈烈。而房贷业务是优质业务，为了避免一些借款人通过转贷业务成为外资银行的客户，中资银行一方面必须提高服务水平，让客户不想走；另一方面，就想设置一个“壁垒”，让客户走不了。这可能吗？银行发现对提前还贷收到违约金是“国际惯例”。在国外，有些外资银行对提前还贷的客户收取违约金，让客户很难退出，如香港的银行对１年、２年、３年之内提前还贷者，分别收取全部利息的４０％、３０％、２０％作为违约金。这一下收取提前还贷违约金既合理又“合法”了。于是，2002年上海8家银行经协商决定，“一年内提前还房贷，要交给银行5%的违约金”。
三、银行对提前还收取违约金合理吗
对提前还贷收到违约金，银行提出的理由是：提前还贷加大了银行的人力成本，打乱了其资金计划，加上“借款人愿意”当然收之无愧。这些理由成立吗？
笔者认为：首先，提前还贷的确是加大了银行的人力成本，但银行应当设计出更好的流程，来提高效益，提高竞争力。况且，可为额外付出的人力成本收费，也不能收违约金。借款人要弄明白，银行多花了一小时，会损失多少，银行多花了一天的时间，又会损失多少，这钱借款人应当出，但收取违约金可是太狠了点；其次，银行提出提前还贷打乱了资金计划这就没道理了。银行的资金有存、有贷是个变量。该计划被打乱，只能怪银行自己没有把计划安排好。银行既然知道大家会来提前还贷，就应当设计出一个提前还贷会造成的资金模型。况且，要是资金供不应求，银行还会怕提前还贷而打乱资金计划吗？最后，借款人签合同时是“同意”了提前还贷违约金条款，但说这是“借款人愿意”，却是“强盗逻辑”。没有房住的借款人能不愿意吗？按揭贷款的合同及相应条款是由银行单方制定的，对于个人而言，在按揭贷款时，只有对合同文本的接受权和认可权，而无建议权和修改权。并且提前还贷违约金对借款人而言，完全是承担义务，却未因此获得任何权利，而银行则相反。
那么，提前还贷违约金是不是一无是处呢？笔者认为，从诚实信用的角度来看，提前还贷违约金有其自身的价值:首先，如果对提前还贷不收取违约金，借款客户就有可能在签合同时会尽量选择较长的借款期限，而通过转贷来取得更低的利率，或者取得更优惠的金融服务。如英国就有许多的贷款经纪公司，帮助借款人比较挑选最合适的抵押贷款，而且转贷的手续费通常由新的贷款人来承担。自2000年始英国的提前还贷开始占全部贷款的三分之一；其次，如果对提前还贷不收取违约金，借款客户就有可能在借款时会预留一部分的资金用于投资以获取更高的回报，在无投资途径时，则提前还贷。由此产生的客户道德风险,将损害贷款银行的正当利益。
四、提前还贷违约金的合法性分析
提前还贷违约金既有合理之处，也有不合理之处，但它在我国合法吗？
（一）提前还贷违约金是否为国际惯例
国际惯例是指在国际交往中反复实践为众人所共知共用的习惯做法，一般分为两种,一种是国家之间交往中形成的习惯做法,称为公法惯例。另一种就是现在一些行业所称的“国际惯例”,即商业惯例。商业惯例是商业领域内交易主体之间事项,具有可选择性,只对双方当事人有约束力。而提前还贷违约金约束的借款人是消费者，它不是商事主体，不能适用商业惯例。对提前还贷收取违约金至多只能是国际上商业银行通行的做法，即行业惯例。况且国际惯例以及行业惯例在我国能否适用，还必须看该惯例是否符合我国法律。只有在我国法律对此无明确规定，并且该做法不违背法律的精神时才可以适用。
（二）提前还贷违约金是否违反《反为不正当竞争》
在我国，银行作为“依法具有独占地位的经营者”1，本身就受到《反不正当竞争法》的特别关注。众多银行就向提前还款者收取费用或违约金事宜达成限制竞争的协议，且该协议目的在于追求银行超额利润，理论上构成不正当竞争行为。但是我国《反不正当竞争法》未对限制竞争协议作出明确规定，鉴于对不正当竞争行为进行管理是一种行政行为，依行政法 “法无授权即为无权”的精神，目前将银行间的共同行为认定为不正当竞争行为，尚存实质法律障碍。2
(三)提前还贷违约金是否为“霸王”条款
按揭贷款的合同及相应条款是由银行单方制定的，对于个人而言，在按揭贷款时，只有对合同文本的接受权和认可权，而无建议权和修改权。所以银行给借款人提供的合同文本是合同法上的格式文本，而其中的格式条款，如果是排除贷款银行的责任，加重对方的责任，则该条款不具有法律效力。提前还贷违约金从银行的角度来看，仅取得了收取违约金的权利，却将由此产生的任何义务，完全由借款人来承担，属于“霸王”条款，不具法律效力。
(四) 提前还贷违约金是否违反《合同法》
我国《合同法》第206条规定，“借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确的，借款人可以随时返还。”第208条规定,“借款人提前偿还借款，除当事人另有约定的以外，应当按照实际借款的期间计算利息”。从语法解释上看，第206条使用的为“期限”而不是“期间”一词，指的是时间的最后截止期，第208条 “当事人的另有约定除外”，并不是指不得提前还款，而是指使用其他的计息方式，即如果没有另外约定，还应按实际借款的期间计息。这说明法律是不禁止提前还款的；并且从当时的立法精神上来看，提前归还贷款，是当事人积极履行合同义务，是受鼓励的。毕竟，当时就连商业银行自己都是鼓励借款人提前还贷的。
五、对提前还贷违约金的规范与完善
就目前来看，银行所主张的提前还贷违约金是不合法的。但笔者认为,法律的解释不是为了说明过去，而是为了服务现在。对提前还贷违约金这个新现象的理解，不能局限于法律条文，而应把握法律的精神。既然提前还贷违约金有其自身的价值，我们完全可以对它进行规范与完善，使它符合公平的观念并能贯彻诚实信用原则。
(一)避免提前还贷违约金而引起的不正当竞争行为
1.禁止银行就限制竞争达成协议。我的银行实行的是总分行制度，全国性的商业银行很少，这些金融巨头之间就提前还贷违约金达成的协议以及在同一区域内的商业银行就此内容达成的协议将限制竞争，损害消费者的利益， 不利于金融业的发展，应取缔就提前还贷违约金达成的有强制性的协议；
２．保证金融市场的竞争充分、有效。只有这样才能促使银行推出多元化的贷款品种，包括不要求就提前还贷交违约金的品种，以此确保消费者的选择权。如英国房屋贷款中就有固定利率，折扣利、跟随利率和可变利率等多种贷款可供选。在规定的固定（或折扣）利率期结束后，动转成标准可变利率贷款，绝大部分违约金适用于固定（或折扣）利率期间；
３．应当限定提前还贷违约金的最高比例，以保护那些缺乏经验的借款人的利益和维护市场的自由竞争。如意大利的银行一直对提前还贷收取很高的违约金，借款人很难转贷。随着近几年利率的普遍下降，特别是来自英国等其他欧盟国家银行的竞争性低利率，一些借款人在目前通行的利率是大约5%的情况下，却必须为前几年的贷款承担高达15%利率。
（二）避免提前还贷违约金而引起的“霸王”条款
１．要体现自愿原则。在借款合同中，银行必须就提前还贷违约金以特别条款的方式与借款人个别协商并详细载明违约金的计收方式，以确保该消费者能知悉该条款，能就该条款的适用与否同银行进行单独的协商；
２．要体现公平原则。如果市场竞争是充分的，整个市场中就会形成选择权，从而只有提供了非常诱人的低利率的银行才敢收违约金，否则无异于将客户推向不收取违约金的竞争对手。然而，我国的银行业的竞争是不充分的，如果要收取提前还贷违约金，就必须以法定的形式要求银行为此承担相应的义务，如更低的利率，更优的个性化服务。
（三）合理确定提前还贷的免责条款
房屋抵押借款合同的期限很长，一般为10-20年，签订合同时无法清晰地预见将来的情况。如果发生的情况严重影响了合同的成立基础，依情势变更原则，可以对合同的内容进行变更。由于这种变更的成本很高，银行有必要对此类情况进行一定的界定，而将其归入免责条款中。笔者认为，免责的内容应当限定在借款人无法合理预见的领域。
１．确定一定比例内的提前还贷免收违约金。由于借款人无法对将来的收入和支出作精确的预期，应当规定在一定比例内的提前还贷不收违约金。如在荷兰典型的抵押贷款规定是每年允许提前偿还10%到20%而无需支付违约金。
２．对超出一定年限的提前还贷免收违约金。如美国财政部监管署（OCC）于2001年就要求美国花旗银行把抵押贷款提前还贷违约金的收取年限从五年降低到三年。2002年5月台湾地区发布的《房屋贷款提前清偿违约金行业警示原则》指出，若金融业者提供房贷户前三年较低水准的优惠利率，则限制房贷户不得提前清偿的期间最长只能三年。
３．对政策性因素引起的提前还贷免收违约金。如我国货币化分房政策出台后，借款人获得了一次性住房补贴用于部分或全额提前还贷，应当免收违约金。

(全文约5000字)

参考文献

1孙永梅.透视提前还贷的深层动因[EB/OL]，www.people.com.cn/GB/jinji/36/20020614/752897.html.
2叶林，侯太领.贷款买房提前还贷：是守信还是违约[J], 人民法院报,2002-07-09.
交通部


关于发布《交通部专业技术干部管理暂行规定》、《优秀科技人才选拨与管理办法》、《选拨与管理有突出贡献的航运技术专家的实施办法》的通知

1990年1月31日，交通部

交通部关于发布《交通部专业技术干部管理暂行规定》、《交通部优秀科技人才选拨与管理办法》、《交通部选拨与管理有突出贡献的航运技术专家的实施办法》的通知

部属各单位：
现发布《交通部专业技术干部管理暂行规定》、《交通部优秀科技人才选拨与管理办法》和《交通部选拨与管理有突出贡献的航运技术专家的实施办法》，自发布之日起施行。

交通部专业技术干部管理暂行规定

第一章 总 则
第一条 为加强专业技术干部管理，充分调动专业技术干部的积极性和创造性，促进交通事业的发展，根据党和国家对专业技术干部管理的有关政策、法规，制定本规定。
第二条 本规定适用于在交通部直属单位从事科学研究、教育、卫生、工程技术、生产、经济和技术管理等工作的各级各类专业技术干部。
第三条 专业技术干部，系指已经聘任专业技术职务的人员、取得专业技术职务任职资格后从事党政管理工作的人员和未评聘专业技术职务而在专业技术岗位上从事专业技术工作的人员。

第二章 管理职责与范围
第四条 交通部在专业技术干部管理工作中的主要职责是：贯彻执行国家有关专业技术干部管理的政策、法规；结合交通系统的实际情况，研究制定专业技术干部管理工作的具体政策和执行办法；指导和监督部属单位的专业技术干部管理工作。
第五条 部直属单位在技术干部管理工作中的主要职责是：贯彻落实国家、交通部以及所在地方的有关专业技术干部管理的政策、法规；研究制定本单位专业技术干部管理的具体措施；指导和监督所属基层单位的专业技术干部的管理工作，并定期向交通部和地方有关部门汇报专业技术干部管理工作的情况。
第六条 交通部人事劳动司是交通部专业技术干部管理的职能机构，负责专业技术干部的归口管理，并直接管理经国家人事部批准的有突出贡献的中青年科技专家和经交通部批准的优秀科技人才。部直属一级单位除协助管理部管专业技术干部外，负责管理本部门、本单位各级各类专业技术人员。
各单位应设置专业技术干部管理的机构或配备专职人员负责管理。

第三章 职务评审与聘任
第七条 交通部对专业技术职务评审与聘任工作的职责是：
（一）根据国家的有关政策，结合部属单位的具体情况，提出专业技术职务评审与聘任工作的原则意见和实施办法并制定具体规定。
（二）负责审定各单位高、中级专业技术职务的岗位设置及结构比例，组织评审各技术职务系列高级专业技术职务的任职资格。
（三）审批部属单位高、中级专业技术职务评审委员会，指导和监督部属单位专业技术职务的评审和聘任工作。
第八条 根据国家的有关规定和实际工作的需要，高级专业技术职务评审委员会由部直接组建或由部授权具备规定条件的企业、事业单位组建。
第九条 专业技术职务的评审与聘任应遵守国家和部制定的有关政策、条例和规定，实行定编、定员、定岗、定责，合理确定高、中、初级专业技术职务的结构比例，严格评审和聘任工作程序。
第十条 专业技术职务评审与聘任，必须坚持标准，保证质量，全面考核，择优晋升；注重实绩、防止论资排辈，注意培养与选拨优秀中青年科技人才。
第十一条 专业技术职务的聘期为二至四年，在聘期内享受相应的待遇。聘任期满，经考核合格的可以续聘；经考核不能履行岗位职责的应解聘或低聘。
第十二条 部直属一级单位党政领导一般不兼任专业技术职务，因工作需要兼职的，必须经部批准。直属一级单位行政主要负责人经批准兼任专业技术职务的，由部聘任。
第十三条 受聘担任各级各类专业技术职务的人员，除享受国家规定的工资待遇以外，可以根据本单位的实际情况享受以下待遇。
（一）每一至两年作一次全面身体健康检查（本单位应建立健康卡制度）；有条件的单位，对担任高级专业技术职务的人员住院、门诊和因病因公用车等给予适当照顾。
（二）按照原国务院科技干部局（82）国科干五字084号文规定，大专以上学龄算作分房工龄。根据工作需要，妥善解决专业技术干部的住房。
（三）担任中级及其以上专业技术职务并具有十五年及其以上工龄的技术干部，每年可安排一定时间的就地休假（已享受休假制度的单位除外）。
（四）根据国家有关规定，优先解决夫妇两地分居。

第四章 考 核
第十四条 为了调动专业技术干部的积极性、主动性，形成人人忠于职守、奋发进取的良好风尚，提高技术干部队伍的素质，各单位应制定专业技术职务的岗位职责，建立健全对受聘专业技术干部的考核制度和业务档案。
第十五条 考核工作由干部主管部门负责，考核时吸收评审委员会有关成员参加，根据专业技术职务任职条件及应履行的岗位职责，着重考核受聘者的工作实绩和聘约的执行情况。
第十六条 对受聘的专业技术干部的考核，可根据不同情况采取多种形式，一至两年进行一次。考核前应先由本人写出自我总结。组织考核意见应与本人见面。
第十七条 业务技术考核结果归入本人业务档案，作为续聘、解聘、低聘、晋升、晋级的依据。

第五章 培 训
第十八条 为了不断更新知识，对专业技术干部应进行有计划的业务培训，原则上每三年内安排一定时间的脱产学习。
第十九条 专业技术干部的培训，由交通部根据国家的有关规定负责规划与指导。高、中级专业技术干部的培训，原则上以自学为主，由单位指定内容（或自选题目、自定计划，经单位审定）后，安排脱产进修时间。进修结束由有关部门进行考试或考核，并将成绩记入个人业务档案。
担任初级职务的专业技术干部的业务培训，由所在单位视工作需要安排。同时，各单位应积极创造条件，选派少量优秀的专业技术干部出国进修或进行短期技术考察。
第二十条 专业技术干部的业务培训要与专业技术职务晋升和岗位职务培训相结合。各单位要在经费与编制方面给予必要的保证。

第六章 流 动
第二十一条 专业技术干部的流动，应在保证交通部重点建设工程和重大科研项目及教育、生产需要的前提下，坚持合理的流动方向。船舶技术干部调出部直属单位必须严格控制。
第二十二条 专业技术干部管理部门应创造条件，引进政治素质好、专业技术造诣深、工作能力强、本单位所需要的专业技术人才。凡属担任高级专业技术职务的人员，调出部直属单位，需报部人事劳动司批准。
第二十三条 各单位可以有计划地组织或支持专业技术人员向其他单位提供技术服务。专业技术干部在保证完成本职工作，不损害本单位经济、技术权益的前题下，经过批准可以从事业余兼职活动。业余兼职活动一般应与专业技术干部本人的业务相结合。

第七章 退（离）休管理
第二十四条 达到退（离）休年龄的专业技术干部，干部人事部门应及时为其办理退（离）休手续，在其达到退（离）休年龄的前一个月通知本人，并在其达到退（离）休年龄后的一个月内按规定办完有关手续，不再列为在编人员。
第二十五条 少数达到退（离）休年龄的高级专业技术人员，确因工作需要，身体健康，经部批准后，其退（离）休年龄可适当延长。延长退（离）休年龄的高级专业技术人员仍占本单位专业技术职务限额及编制。
第二十六条 被批准延长退（离）休年龄的高级专业技术人员，不再担任行政领导职务，以便集中精力从事科学技术和业务工作。
第二十七条 高级专业技术人员延长退（离）休年龄，须由所在单位填写《高级专业技术人员延长退（离）休年龄审批表》（附后）一式两份报部批准。一次延长期限为一至三年，工作需要继续延长应再次申报。
第二十八条 确因工作需要，可返聘已退（离）休的专业技术人员从事专业技术工作，其政治、生活等待遇应与在职人员同等对待。返聘人员不占本单位专业技术职务限额。
第二十九条 高级专业技术人员退休的待遇，按国家统一规定办理。符合下列情况者，退休费标准可以适当提高，但提高后的退休费，不得超过本人原工资标准。
（一）国家统一颁布的一、二等各类奖（如自然科学奖、优秀教学成果奖、科技进步奖、优秀设计奖等）的获得者，或获集体奖的主要发明者和作者；获得全国劳动模范、全国劳动英雄、全国先进生产（工作）者等荣誉称号，并保持荣誉者，经部确认，在重点工程的研究、设计，在重大新技术、新产品、新工艺、新设备和新规范标准的研制攻关，或在运输、生产、施工组织管理、科技管理、人才培养等方面有卓越贡献者，退休费标准可提高15％。
（二）国家统一颁布的三、四等各类奖（如自然科学奖、发明奖、优秀教学成果奖、科技进步奖、优秀设计奖等）的获得者，或获集体奖的主要发明者和作者；获省（部、委）级劳动模范、劳动英雄和先进生产（工作）者荣誉称号，并保持荣誉者；省（部、委）级颁发的一、二等自然科学奖、发明奖、科技成果奖、优秀教学成果奖等获得者，或获集体奖的主要发明者和作者；经部确认，在重大工程的研究、设计，在重大新技术、新产品、新工艺、新设备和新规范标准的研制攻关，或在运输、生产、施工组织管理、科技管理、人才培养等方面做出优异成绩者，退休费标准可提高10％。
（三）省（部、委）颁布的三等及以下科技成果奖、优秀教学成果奖等获得者，或获集体奖的主要发明者和作者；经部确认，在重大工程的研究、设计，在重大新技术、新产品、新工艺、新设备和新规范标准的研制攻关，或在运输、生产、施工组织管理、科技管理、人才培养等方面做出显著成绩者，退休费标准可提高5％。
（四）建国后从国外回国和从港澳、台湾回大陆工作的高级专业技术人员，其退休费均按建国后参加革命工作退休干部的最高标准发给，其中有重大贡献者，按本条其它规定办理。
第三十条 提高高级专业技术人员退休费标准，须由所在单位填写《高级专业技术人员提高退休费标准审批表》一式两份，并附有关证明材料报部审批。提高退休费标准从本人退休当月起执行。
第三十一条 各单位应关心、照顾退（离）休专业技术干部，为他们解决实际困难，组织他们从事科技服务，充分发挥他们的才智，做到老有所养，老有所医，老有所乐，老有所为。

第八章 优秀人才管理
第三十二条 选拨与管理一批优秀科技人才，是专业技术干部管理的一项重要内容。做好优秀人才的选拨与管理是各级干部人事部门的一项经常性工作。
第三十三条 优秀科技人才和航运技术专家的选拨，分别按照《交通部优秀科技人才选拨与管理办法》和《交通部选拨与管理有突出贡献的航运技术专家的实施办法》，每两年进行一次。
第三十四条 为了使优秀科技人才的选拨与人事部选拨有突出贡献专家的工作相协调，有突出贡献专家均由专家评审组从优秀科技人才中选拨，并报人事部审批。凡从优秀科技人才中选拨的有突出贡献的专家，除享受部规定的优秀科技人才的待遇外，还可以享受国家规定的其它有关待遇。

第九章 专业技术人员信息库
第三十五条 建立专业技术人员信息库，是技术干部管理的一项基本建设。逐步建立国家、部和直属单位三级专业技术人员信息管理系统，是对专业技术人员统计、分析、予测、规划和各方面管理的需要。
第三十六条 部级专业技术人员信息库，主要存贮经人事部批准的有突出贡献的专家和经部批准的优秀科技人才以及具有高级专业技术职务的人员的基本信息；部直属单位信息库，存贮本单位各级各类专业技术干部的基本信息。
第三十七条 逐步采用计算机辅助管理专业技术人才库，由部专业技术干部管理部门提出总体方案、指标体系，并建立专业技术人员信息库及信息管理系统。专业技术人员信息库应建成以部级为中心，以部直属一级单位为结点的脱机磁介质信息传递网络，并为联网创造条件。

第十章 附 则
第三十八条 本规定发布后，各单位可结合实际情况制定实施细则。以往交通部的有关规定同本规定不符的，以本规定为准。今后国家若有新的规定，则按新规定执行。
第三十九条 本规定由交通部负责解释。
第四十条 本规定自发布之日起施行。

交通部选拨与管理有突出贡献的航运技术专家的实施办法

第一章 总 则
第一条 选拨有突出贡献的航运技术专家，是为了激励广大船舶技术人员热爱航运事业，钻研航运技术，为祖国的现代化建设作贡献。
第二条 有突出贡献的航运技术专家，是国内航运界的优秀人才，是广大船舶技术人员的典范和学习榜样。提高他们的社会地位，充分调动他们的积极性和创造性，对加快我国航运事业的发展，促进人才成长，具有深远意义。
第三条 根据国家人事部的有关要求，结合航运系统的实际，针对航运技术的特点，制定本实施办法。本办法适用于部直属单位和实行双重领导的各港务局。
第四条 航运技术专家，主要从远洋、沿海和内河船舶的现职船长、轮机长、电机员、报务员以及引航员中选拨，同时也考虑曾长期在船工作、近几年调岸从事运输、安监和船舶技术以及航运企业管理工作的人员。

第二章 选拨条件
第五条 从现职船员和引航员中选拨航运技术专家，必须是技术精湛，能坚持四项基本原则，拥护改革开放，热爱祖国，立志献身航运事业，有良好职业道德，未发生过大的责任事故，具备船舶高级技术职务任职资格，并符合下列条件之一者：
（一）多次参加对我国政治上、经济上有重要意义的新航线的开辟或多次圆满完成特殊运输任务或抢险、抢救任务，或开创本港新船型的领航，并多次完成特殊困难条件下的引航任务，是国内同行公认的优秀人才。
（二）多次在船舶危急关头或设备面临严重损毁的情况下，采取果断有效措施，使国家财产和人命安全免受重大损失，成绩卓著；或担任船长、轮机长职务满二十年，从未发生过任何责任事故。
（三）在航行国际航线或在国内外修造船工作中、引航工作中，由于本人的技术、业务水平高，外事处理能力强，获得国内外同行好评，为祖国赢得了荣誉，并取得重大经济效益，贡献突出。
（四）在航运或引航技术与理论方面有独到见解，曾在国际性学术会议上或国内外学术报刊上发表三篇以上高水平、有价值的理论文章或正式出版过二十万字以上的航运技术论著。
（五）在船舶技术革新和技术改造中做出重大贡献，获得省、部级以上科技成果奖励的主要成员，或获省、部级以上科技先进工作者称号。
第六条 从从事航运管理工作的人员中选拨航运技术专家，应符合第五条的基本要求，并满足以下三个条件：
（一）具有高级专业技术职务任职资格；
（二）从事船上工作满二十年并且调岸工作不超过五年；
（三）在管理工作中取得显著成绩。

第三章 选 拨 程 序
第七条 选拨航运技术专家每两年进行一次，其工作程序如下：
（一）由船员（人事）管理部门与航运技术管理部门推荐人选并整理材料；
（二）提交单位专家评审组（或专业技术职务评委会）进行评议；
（三）经部直属一级单位领导审核后将呈报表（附后）报部（人事劳动司）一式三份；
（四）由部专家评审组对各单位推荐的人选进行评审；
（五）提交部长办公会议讨论，确定上报人事部的人员名单；
（六）由人事部审批公布。
第八条 航运技术专家评审组的组建与职责：
（一）没有专业技术职务评委会的单位，可以成立临时专家评审组。评审组成员由具有较高专业技术水平、坚持原则、作风正派、办事公道的高级专业技术人员和主管领导以及人事、技术管理部门的同志担任（向部报航运技术专家人选时，应将本单位临时专家评审组成员名单及职务附上）。
（二）交通部专家评审组，由部人事劳动司根据工作需要，聘请有关人员组成。
（三）评审组的职责是：根据选拨条件，对被推荐人进行全面考核评审，写出评语。

第四章 待 遇
第九条 按照本办法选拨的航运技术专家，经人事部批准后享受国家规定的以下待遇：
（一）在现职务工资基础上奖励晋升两级工资。在享有突出贡献专家称号期间，若因正常晋级、晋职而冲销的奖励工资，可以在新的工资标准基础上将冲销部分补足；
（二）享受所在地保健医疗、并每年进行一次全面的身体健康检查；
（三）根据所在单位实际情况改善其住房条件，并予以优先解决；
（四）根据国家有关规定，解决夫妻两地分居和家属农村户口转为城市户口；
（五）因病、因公需要用车的，所在单位应予提供或允许报销相应的出租车费；
（六）每年为在船工作的航运技术专家安排不少于十五天的带配偶疗养或休假（不算在船员正常工休时间之内），其配偶疗养的费用由专家所在单位负担。

第五章 管 理
第十条 经人事部批准的有突出贡献的航运技术专家，由人事部颁发证书。
第十一条 交通部受人事部的委托负责航运技术专家的管理，每年对他们进行一次考察，并将考察情况存入考绩档案。
第十二条 凡涉及航运技术专家的工作调动（指不属于船舶之间的正常调动），所在单位应事先征得部人事劳动司的同意。
第十三条 对有下列情况之一的航运技术专家，由所在单位报部并征得人事部有关部门同意后，取消航运技术专家的称号及其待遇：
（一）弄虚作假谎报成绩；
（二）因严重违反劳动纪律或犯严重错误，而受到行政记大过或党内严重警告以上处分；
（三）发生重大（及其以上）海损、机损责任事故。
第十四条 交通部将对有突出贡献的航运技术专家的事迹进行宣传，推动精神文明和物质文明建设。
第十五条 本办法由交通部负责解释。
第十六条 本办法自发布之日起施行。

交通部优秀科技人才选拨与管理办法

第一章 总 则
第一条 为了激励广大专业技术人员钻研科学技术，为交通事业现代化建设作贡献，根据人事部《关于有突出贡献的科学、技术、管理专家的选拨管理办法》，结合部属单位的实际情况，制定本办法。
第二条 优秀科技人才从部直属单位的科研、设计、教育、生产、经营、管理、交通规划、工程技术等各个岗位上作出重大贡献的专业技术人员和管理人员中选拨。
第三条 航运技术方面的优秀人才的选拨，参照《交通部选拨与管理有突出贡献的航运技术专家的实施办法》进行。

第二章 选 拨 条 件
第四条 优秀科技人才，必须热爱社会主义祖国，拥护中国共产党的领导，坚持四项基本原则，有良好的职业道德并符合下列条件之一：
（一）在应用技术研究方面，获得国家发明奖或国家科技进步二等奖及其以上奖的研究成果的主要完成者；获得国家优秀设计奖和国家优秀工程奖的研究成果的主要完成者；获得多项（三项以上）部委、省、自治区、直辖市科技成果奖、科技进步奖和国家科技进步三等奖的研究成果的要完成者。
（二）在理论研究上有创造性成果，在本专业领域发表过多篇重要科研论文或专著；或获得国家自然科学奖的主要研究人员。
（三）在领导或参加国家重点工程建设，重大攻关项目中，解决了重大技术问题，作出了重大贡献，取得显著经济效益和社会效益者。
（四）在企业技术改造中，解决重大技术难题或重大关键性技术问题，其技术水平处于国内领先地位，并取得显著经济效益和社会效益者。
（五）在水运、公路交通事业发展计划、规划方面，贯彻执行党和国家的方针、政策，能积极探索计划、规划理论，并与实践相结合，取得显著经济效益和社会效益的人员；在交通行业体制改革中，提出重要的科学理论并付诸实施，为交通部或国家决策作出重大贡献者。
（六）在教书育人、救死扶伤、标准计量、科技情报、精神文明、编辑出版等方面，成绩显著，是国内同行公认的优秀科技工作者。
（七）在管理工作中，具有一套现代化的管理理论和措施，任期内连续取得显著的经济效益和社会效益，在国内同行业中处于领先地位，在双文明建设中作出显著成绩者。
（八）在技术工作中，经过长期考验，工作突出，成绩显著，是群众公认的优秀人才；或在有关技术领域和岗位上作出重大贡献，荣获国家（不含省、部）荣誉称号的优秀科学技术、管理人才。

第三章 选 拨 程 序
第五条 优秀科技人才的选拨工作每两年进行一次。选拨工作程序如下：
（一）由各单位干部人事部门按照部下达的预选名额组织推荐人选并整理材料；
（二）提交所在单位专家评审组（或专业技术职务评委会，学术、技术委员会）进行评议；
（三）经部直属一级单位领导审核后将呈报表报部（人事劳动司）一式三份；
（四）由部专家评审组对各单位推荐的人选进行评审；
（五）提交部长办公会议讨论审定公布。
第六条 专家评审组的组建与职责：
（一）没有专业技术职务评委会或学术、技术委员会的单位，可以成立临时专家评审组，评审组成员由具有较高专业技术水平、坚持原则、作风正派、办事公道的高级专业技术人员和主管领导以及干部、技术管理部门的同志担任。
向部报优秀科技人才人选时，应将本单位临时专家评审组成员名单及职务附上。
（二）交通部专家评审组由部人事劳动司根据工作需要，聘请有关同志组成。
（三）评审组的职责是：根据选拨条件，对被推荐人进行全面考核评审，写出评语。

第四章 待 遇
第七条 经交通部批准的优秀科技人材，享受以下待遇：
（一）在现职务工资基础上奖励晋升一级工资。
（二）在六年内还可享受下列待遇：
1．因正常晋级、晋职而冲销的奖励工资，可以在新的工资标准基础上将冲销部分补足；
2．每年进行一次全面的身体健康检查；
3．由所在单位每年安排不少于十五天的休假（不占正常的休假时间）；
4．优先改善其住房条件和工作条件以及优先解决夫妻两地分居。
第八条 在享有优秀科技人才称号的六年期间又取得新的科技成果或做出新的突出贡献者，六年期满经部考核批准，可以再晋升一级工资并继续享受第七条第（二）款规定的各项待遇。

第五章 管 理
第九条 经交通部批准的优秀科技人才，由交通部颁发优秀科技人才证书。
第十条 优秀科技人才以交通部人事劳动司为主进行管理，其管理职责是：
（一）建立“优秀科技人才库”和业务考绩档案，掌握优秀科技人才每年的科研成果和工作成就等情况；
（二）督促、协助有关单位解决和改善优秀科技人才的工作、生活条件；
（三）会同优秀科技人才所在单位每两年对优秀科技人才进行一次考核，并将考核结果存入业务考绩档案。
第十一条 优秀科技人才所在单位负责下列工作：
（一）协助部人事劳动司做好第十条的事项，执行本办法的其他规定；
（二）帮助优秀科技人才做好每年的工作总结，并将其当年的工作成就、科研成果及要求于每年底报部人事劳动司。
第十二条 优秀科技人才调出原单位或因私事申请出国（境）、赴港澳，其所在单位应报部人事劳动司批准。
第十三条 已被批准的优秀科技人才有下列情况之一者，由所在单位报部批准后，取消其优秀科技人才的称号及待遇：
（一）弄虚作假谎报成绩；
（二）因严重违反劳动纪律或犯有严重错误，而受到行政记大过或党内严重警告以上处分；
（三）因工作失误给国家造成重大经济损失。
第十四条 交通部将对优秀科技人才的事迹进行宣传报导，推动精神文明和物质文明建设。
第十五条 本办法由交通部负责解释。
第十六条 本办法自发布之日起施行。